江西省人民檢察院發(fā)布“打擊整治養(yǎng)老詐騙”典型案例
目錄
1.王某華詐騙案——冒充國家機(jī)關(guān)工作人員以辦理補(bǔ)助、補(bǔ)貼為由向老年人實(shí)施詐騙
2.鐘某非法吸收公眾存款案——以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名非法吸收公眾存款
3.溫某萍非法吸收公眾存款案——以“消費(fèi)返利”為噱頭向老年人非法集資
太可恨了！利用老人的信任實(shí)施詐騙
王某華詐騙案
——冒充國家機(jī)關(guān)工作人員以辦理補(bǔ)助、補(bǔ)貼為由向老年人實(shí)施詐騙
2021年11月至2022年4月期間，王某華冒充國家機(jī)關(guān)工作人員，針對(duì)農(nóng)村老年人群體，在萬載縣城及周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)，以幫助辦理補(bǔ)助、補(bǔ)貼需收取“打點(diǎn)關(guān)系費(fèi)”為由，騙取老年人錢財(cái)。截至案發(fā)，王某華共騙得7名老年人8100元用于個(gè)人揮霍。
萬載縣人民檢察院在立案以后，介入偵查引導(dǎo)取證，為及時(shí)固定證據(jù)、依法快速起訴打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)；把追贓挽損貫穿檢察辦案全過程，耐心開展釋法說理，督促王某某認(rèn)罪認(rèn)罰，全額追回被害人損失；以詐騙罪對(duì)王某華提起公訴。
2022年7月29日，法院以詐騙罪對(duì)王某某判處有期徒刑一年零六個(gè)月，并處罰金一萬元。判決后王某某未上訴，判決已生效。萬載縣人民檢察院針對(duì)案件暴露出的防范引導(dǎo)不到位等問題制發(fā)檢察建議，并聯(lián)合當(dāng)?shù)卣_展防騙宣傳。
犯罪分子冒充國家機(jī)關(guān)工作人員，利用農(nóng)村老年人對(duì)花樣翻新的詐騙方式缺乏辨別能力的特點(diǎn)，專門針對(duì)該群體實(shí)施詐騙，應(yīng)予以嚴(yán)厲打擊。本案受害人中年齡最大的近80歲，部分老年人系低保戶，生活困難，錢財(cái)被騙后心理受到較大打擊，檢察機(jī)關(guān)通過辦案全力挽回全部損失，體現(xiàn)了司法力度和溫度。老年朋友在遇到困難和問題時(shí)應(yīng)通過合法途徑尋求幫助，向官方機(jī)構(gòu)咨詢，不可輕信他人，尤其在未核實(shí)對(duì)方真實(shí)身份的情況下，不要盲目向他人轉(zhuǎn)賬，避免造成財(cái)產(chǎn)損失。
碰上宣傳“養(yǎng)老項(xiàng)目”的，都要提高警惕
鐘某非法吸收公眾存款案
——以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名非法吸收公眾存款
2017年6月，江西某健康養(yǎng)老服務(wù)有限公司贛州分公司成立，同年9月，鐘某成為該分公司負(fù)責(zé)人。鐘某任負(fù)責(zé)人期間，安排公司員工在贛州城區(qū)通過發(fā)放宣傳單、集中講課、送禮品、組織參觀等方式，向社會(huì)公開宣傳投資養(yǎng)老公寓項(xiàng)目，承諾到期還本并支付年化9%至13%的利息，以辦理愛心卡、貴賓卡、至尊卡的方式收取項(xiàng)目預(yù)定金，共吸收社會(huì)公眾資金2537萬元，涉及人數(shù)300人。
贛州市章貢區(qū)人民檢察院通過介入偵查引導(dǎo)取證，與偵查機(jī)關(guān)協(xié)調(diào)配合共同做好追贓挽損工作，為被害人追回?fù)p失70余萬元。贛州市章貢區(qū)人民檢察院在審查起訴過程中，自行補(bǔ)充偵查，向多名被害人了解涉案公司吸收存款的方式和手段，對(duì)鐘某的犯罪情節(jié)進(jìn)行準(zhǔn)確認(rèn)定，以非法吸收公眾存款罪對(duì)鐘某提起公訴。
2022年3月14日，法院以非法吸收公眾存款罪對(duì)鐘某判處有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金五萬元。贛州市章貢區(qū)人民檢察院針對(duì)辦案中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)部門對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患排查不夠等問題，依法制發(fā)檢察建議。
近年來，不法分子以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”等為名，將非法集資的黑手伸向老年人群體。本案就是以投資養(yǎng)老公寓可以獲得高額回報(bào)為名，通過辦理會(huì)員卡、預(yù)交床位費(fèi)等方式，誘騙老年人消費(fèi)投資實(shí)施非法集資。老年朋友在日常生活中要多了解非法集資的特點(diǎn)和規(guī)律，掌握養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資的“套路”，在投資養(yǎng)老項(xiàng)目時(shí)，要自覺抵制高利誘惑，做到不輕信、不盲目，務(wù)必對(duì)投資項(xiàng)目真實(shí)與否、有無登記備案等情況進(jìn)行核實(shí)，警惕非法集資陷阱，守好自己的“錢袋子”。
不貪不轉(zhuǎn)不上當(dāng)！“免費(fèi)的”往往是“最貴的”
溫某萍非法吸收公眾存款案
——以“消費(fèi)返利”為噱頭向老年人非法集資
2017年4月，溫某萍經(jīng)營的保健品店被沈陽“老媽樂”商貿(mào)有限公司收購以后，溫某萍通過發(fā)放傳單、免費(fèi)授課等方式，在老年人集中的地方宣傳充值成為“老媽樂”公司相應(yīng)等級(jí)會(huì)員，每天可按照會(huì)員等級(jí)返利或者購買養(yǎng)老保健產(chǎn)品等，并承諾一年半以內(nèi)回本并可獲得56.25%-151.25%的返利，后又推出充值雙倍返利項(xiàng)目，并許諾高級(jí)別會(huì)員還有可能獲得免費(fèi)出國旅游的機(jī)會(huì)，誘使他人充值成為會(huì)員。溫某萍共向53名不特定人員，非法吸收資金1011萬余元，造成經(jīng)濟(jì)損失294萬余元。
萍鄉(xiāng)市安源區(qū)人民檢察院積極引導(dǎo)偵查取證，查實(shí)“老媽樂”購物項(xiàng)目是否真實(shí)存在、資金去向、參與集資的具體人數(shù)及金額、對(duì)現(xiàn)場(chǎng)扣押的黃精酒、孢子粉等保健品進(jìn)行鑒定，查明是否屬于偽劣產(chǎn)品或者不符合安全標(biāo)準(zhǔn)的食品。萍鄉(xiāng)市安源區(qū)人民檢察院以非法吸收公眾存款罪對(duì)溫某萍提起公訴，法院以非法吸收公眾存款罪，對(duì)溫某萍判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣十萬元。判決后溫某萍未上訴，判決已生效。
當(dāng)前，有些違法犯罪分子，不以銷售商品為主要目的，而是以免費(fèi)旅游、贈(zèng)送禮品等方式取得老年人信任，采取消費(fèi)返利手段，承諾“低收入、高回報(bào)”，引誘老年人投資消費(fèi)，以騙取老年人錢財(cái)。檢察機(jī)關(guān)在辦理這類案件過程中，加強(qiáng)以案釋法，通過開展法治宣傳教育，幫助老年人提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、法治意識(shí)和識(shí)騙防騙能力。
